发布时间 : 星期三 文章《银行如何打好“订单融资业务”第一枪》更新完毕开始阅读b6364b69011ca300a6c39003
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（三）对融资主体监管水平的评估...............................................................23 二、订单融资业务质押物评价分析......................................................................25
（一）订单融资中质押物的变现能力分析....................................................26 （二）订单融资中质押物的销售能力分析....................................................27
第四章 订单融资业务的运作模式分析 .................................................................... 29
一、实施订单融资业务的运作模式分析 ..............................................................29 二、订单融资信用担保的运作模式分析 ..............................................................29
（一）企业担保模式.....................................................................................30 （二）联保互保模式.....................................................................................31 （三）联盟协会模式.....................................................................................34 （四）企业集群模式.....................................................................................34 （五）其他担保模式.....................................................................................35
第五章 订单融资业务的营销案例点析 .................................................................... 36
一、企业担保模式订单融资业务案例分析...........................................................36
（一）背景与需求分析 .................................................................................36 （二）产品方案 ............................................................................................36 （三）案例点评 ............................................................................................37 二、企业集群模式订单融资业务案例分析...........................................................37
（一）背景和需求分析 .................................................................................37 （二）方案设计 ............................................................................................38 （三）案例点评 ............................................................................................38 三、政府信用模式订单融资业务案例分析...........................................................38
（一）背景和需求分析 .................................................................................38 （二）方案设计 ............................................................................................38 （三）案例点评 ............................................................................................39 四、其他模式订单融资业务案例分析 ..................................................................39
（一）背景和需求分析 .................................................................................39 （二）方案设计 ............................................................................................40 （三）案例点评 ............................................................................................40
第六章 订单融资业务风险分析与管理 .................................................................... 42
一、订单融资业务的风险分析 .............................................................................42
（一）订单实现过程风险 .............................................................................43
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（二）下游厂商违约风险 .............................................................................45 （三）物流企业监管风险 .............................................................................45 （四）信息系统风险.....................................................................................45 （五）三种环境风险.....................................................................................46 二、订单融资业务的风险管理 .............................................................................46
（一）采购环节风险管理 .............................................................................47 （二）生产环节风险管理 .............................................................................47 （三）交付环节风险管理 .............................................................................48
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图表目录
图表1：供应链所涉及的订单融资业务图 ...................................................................1 图表2：订单融资业务控制流程图 ..............................................................................5 图表3：借款企业的运营周期....................................................................................23 图表4：订单融资企业与合作企业担保模式运作图...................................................30 图表5：以订单融资企业A的联保互保融资模式运作图 ...........................................31 图表6：联盟协会担保融资模式运作图 .....................................................................34 图表7：订单融资业务风险分析图 ............................................................................42
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第一章 我国订单融资业务的发展状况
一、订单融资业务的基本原理
（一）订单融资的内涵
订单融资是指企业持银行认可的购销合同和买方发出的真实有效的购货订单向银行申请的资金融通业务。适用于自有资金缺乏，拥有订单却无法顺利完成订单生产任务的企业。
中小供应商依核心厂商发出的订单进行采购生产和供应。由于核心制造商出于规避资金风险的考虑，一般不会预先支付资金，供应商在此时有一个资金缺口，可以通过订单融资的方式来解决相关的资金困难。
也就是说，供应商可用供应链上核心制造商的订单做担保向金融机构申请贷款，金融机构在物流企业的协助下审核订单的真实性、评估订单的价值和相应风险后给予一定授信额度，帮助企业购买所需的原材料进行生产，并借助物流企业的帮助，在供应商采购生产和销售过程中对相关的物流和资金流进行封闭管理。
图表1：供应链所涉及的订单融资业务图
数据来源：银联信
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