发布时间 : 星期二 文章反洗钱网络课程考试题库更新完毕开始阅读a1884735905f804d2b160b4e767f5acfa1c78336
馈调查结果；
B.保险业金融机构应对反馈资料的真实性和完整性负责；
C.如遇特殊情况，确实无法按照反馈，或无法调取资料的，保险业金融机构应及时与调查人员联系，口头说明情况；
D.保险业金融机构反洗钱部门应建立配合开展反洗钱调查的登记制度，登记配合开展反洗钱调查的信息及反馈信息。 5、以下哪个客户的资金流动不合理（D）
A.身份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户；
B.保单地址不是客户的永久地址，如使用代理人的办公地址作为递送交易文件的地址；
C.客户投保时不愿提供正常所需的信息；
D.为同一被保险人购买多张小额保单，各自以现金付费，退保时却要求将保费退还给第三方。
6、下列关于建立完善的反洗钱内部控制制度的说法错误的是（B）
A.只有建立有效的内部控制体系，才能确保依法经营原则落实到各业务环节和岗位； B.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目标不完全一致的； C.它是金融业安全的保障基础；
D.可以提高金融机构的风险意识，加强金融机构的自我约束和风险管理。 7、根据人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的
是（B） A.学生证； B.临时身份证； C.驾驶证 D.介绍信。
8、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处（A）
A.20万元以上50万元以下罚款； B.15万元以上40万元以下罚款； C.10万元以上30万元以下罚款； D.5万元以上20万元以下罚款。
9、对反洗钱调查中已封存的文件、资料、保险业金融机构应强化保管措施，避免受到自然或人为的毁损、破坏，严禁任何人员擅自启用或改动，在何种情况下可正式解除封存。（C）
A.《反洗钱调查封存清单》期满后； B.封存48小时后，未接到继续封存通知的； C.按照《解除封存通知书》后；
D.保险业金融机构根据实际判断不需继续封存的。
10、中国人民银行、公安部、国家安全部三部门于2014年1月联合发布《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令）的主要依据是（B） A.《反洗钱法》；
B.全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》； C.《金融机构反洗钱规定》；
D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。
11、委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（D ）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。 A.反洗钱； B.识别客户身份； C.客户洗钱风险； D.客户交易资料保存。
12、金融机构严格识别和审核客户身份资料和交易记录，资料发生变更的，及时更新、保存。它属于客户身份资料与交易记录保存哪项原则要求。（B） A.完整原则； B.真实原则； C.从严原则；
D.安全原则。
13、2003年12月27日，修改后《中华人民共和国中国人民银行法》规定未包含（D） A.指导、部署金融业反洗钱工作； B.负责反洗钱的资金监测；
C.有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行
为”进行检查监督；
D.对金融机构高管人员任职资格进行任免。
8.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取（C）客户身份识别措施
A.一次性的 B.间隔的 C.持续的 D.定期的选D错误单选题
9.2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就“明知”规定为（C）
A.完全明知 B.假定明知 C.推定明知 D.其他明知
10.根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十六条的规定，中国人民银行的临时冻结措施不得超过（C）小时。
A.24 B.36 C.48 D.72
11.金融机构同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照（C）期限保存。
A.5年 B.10年 C.最长 D.永久保存选B错单选题
12.仅针对反洗钱工作的某个方面（如客户身份识别、内部控制建设、可疑交易报告等）或者具体某项高风险业务（如大宗交易、资产管理业务、代销业务等）所进行的专门检查，叫做（B）。
A.全面检查 B.专项检查 C.行政调查 D.非现场监管
13.以下哪种属于财险业务中在投保承保环节需要进行风险监控的点（C） A、缴款对象异常，由第三人代缴保费
B、单位通过购买团体保险的方式，为少数成员购买高额保单，然后