发布时间 : 星期五 文章未认真审核客户签名形成的案例更新完毕开始阅读70841488d0f34693daef5ef7ba0d4a7302766cdd
未认真审核客户签名形成的案例
一、案例介绍
一经常来网点办理业务的老客户到网点办理一笔大额现金取款业务，柜员核对客户本人身份证，使用交易取款，打印个人业务凭证交客户签名，当时柜员未经认真审核客户签名即将凭证放好，最后网点收到一笔客户签名有误的风险事件，调阅当日凭证发现该笔业务客户签名与取款凭证户名不符。
二、案例分析
该笔风险事件发生在一位经常来网点办理业务的老客户，且每次都是用本人的卡办理业务，从正常情况来看几乎不存在签名错误的情况，形成风险事件的原因是柜员在接到客户已签名的凭证后未认真审核签名的准确性，只是简单的看了一眼是否有签就一带而过，最后形成一笔柜员未按操作流程办理业务出现客户签名错误的差错。同时从另一角度也发现柜员的差错经常会出现在一些熟悉的客户和熟悉的业务身上，原因主要是在处理业务时更容易疏忽，注意力不集中，操作过程不仔细、不认真，缺乏业务操作风险防范意识，导致未严格执行操作流程。
三、案例启示
（一）加强员工对工作的高度责任心，严格规范每一步操作流程，在办理业务时都要认真仔细。就拿本案例来说，柜员办完业务后必须认真核对客户签名的准确性，特别是办理一些代办的大额取款、转账业务，客户会签持卡人姓名的情况比较多。只有认真执行每一步操作流程，规范处理每一笔业务，每一个环节，才能杜绝因某一环节疏忽给整笔业务带来的风险隐患。
（二）客户签名是客户对该笔交易信息有效性的确认，具有法律效力。要不断加强员工的风险防范教育，提高员工的风险意识，特别是对各项业务风险点的防控。
（三）现场管理人员要重视现场管理工作，关注员工工作情绪，员工操作的定位、定型，及时发现、及时制止柜员在操作中出现的不规范现象和违章情节。