发布时间 : 星期日 文章金融系统反洗钱知识考试题库更新完毕开始阅读59e89ff1770bf78a652954d2
司一次性付款300万元人民币，这不属于应报告的大额交易。 199．中国反洗钱监测分析中心为购买办公家具，向A文具公司一次性付款300万元人民币，这属于可免报的大额交易。 答案或答题要点：X中国反洗钱监测分析中心为购买办公家具，向A文具公司一次性付款300万元人民币，这不属于可免报的大额交易。
200．报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。 答案或答题要点：V
201．同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。 答案或答题要点：V
202．金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 答案或答题要点：V
203．客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 答案或答题要点：V
204．金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构
答案或答题要点：X金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交其国务院金融监管部门指定的机构。 205．交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。 答案或答题要点：V
206．客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
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答案或答题要点：X客户身份资料，自业务关系结束或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
207．金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关，应在相关情况发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告。
答案或答题要点：X金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关，应在相关情况发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告。 208．对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。 答案或答题要点：V
209．金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。
答案或答题要点：V
210．《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。
答案或答案要点：X 《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，专指人民银行针对可疑交易活动实施的调查行为。
211．《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指中国人民银行或者其省一级分支机构针对特定的可疑交易活动，依法向有关的金融机构进行核实和查证的行政行为。 答案或答案要点：V
212．反洗钱调查的主体只能是中国人民银行总行。
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答案或答案要点：X反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或其省一级分支机构。
213．反洗钱调查的依据必须有明确的法律规定。 答案或答案要点：V
214．根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构调查的可疑交易活动，仅限于金融机构报送的可疑交易报告。
答案或答案要点：X根据《反洗钱法》规定，只要是中国人民银行或者其分支机构发现的可疑交易活动，需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级分支机构均可以向金融机构进行调查。 215．中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向律师事务所和会计师事务所进行调查。
答案或答案要点：X中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，只能向金融机构进行调查。
216．从形式上看，反洗钱检查与反洗钱调查都是人民银行在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。 答案或答案要点：V
217．从对象上看，反洗钱调查的对象要比反洗钱检查的对象范围更广。
答案或答案要点：X从对象上看，反洗钱调查的对象仅限于金融机构，而反洗钱检查的对象还包括单位和个人。也就是说反洗钱检查的对象要比反洗钱调查的对象范围更广。 218．反洗钱调查权在权属本质上是一种行政权。 答案或答案要点：V
219．洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关
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侦查洗钱案件有关情况的活动。 答案或答案要点：V
220．如在没有法律授权的情况下，人民银行无权实施反洗钱调查，也就不能协助侦查机关侦查洗钱案件。
答案或答案要点：X如在没有法律授权的情况下，人民银行无权实施反洗钱调查，单仍可以协助侦查机关侦查洗钱案件。 221．反洗钱调查具有强制性、准司法性和涉密性。 答案或答案要点：V
222．反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。 答案或答案要点：X反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和保密。
223．按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。 答案或答案要点：V
224．《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济。
答案或答案要点：X《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，但我国《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释为行政相对人提供了必要的权利救济途径，充分保障行政相对人的合法权益，这些均构成了反洗钱调查中的救济制度。
225．按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。 答案或答案要点：V
226．反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。
答案或答案要点：X反洗钱调查制度并没有否定对金融机构客户
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