发布时间 : 星期日 文章金融系统反洗钱知识考试题库更新完毕开始阅读59e89ff1770bf78a652954d2
别客户。
答案或答题要点：V
176．客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。
答案或答题要点：X客户身份识别是一个持续过程，并非在金融机构与客户建立业务关系时就可以有效完成。
177．委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。 答案或答题要点：V
178．保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。
答案或答题要点：X保险产品通过银行销售时，保险公司承担合同签订阶段的客户身份识别责任。
179．基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的客户身份识别责任。 答案或答题要点：V
180．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。
答案或答题要点：X客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构应当提交可疑交易报告。
181．对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交可疑交易报告。
答案或答题要点：V
182．《反洗钱法》是我国首次使用“客户身份识别”一词的立法。 答案或答题要点：V
29
183．免责条款是反洗钱交易报告制度的有机组成部分。 答案或答题要点：V
184．金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。
答案或答题要点：X金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议规定了关于大额报告制度的建议。
185．信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、经纪公司均属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体。
答案或答题要点：X经纪公司均属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体。应为货币经纪公司。 186．按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。
答案或答题要点：X按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构应报告大额交易和可疑交易。
187．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。
答案或答题要点：X《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于金融机构及从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构。
188．金融机构应当在大额交易发生后的5日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
答案或答题要点：X金融机构应当在大额交易发生后的5个工作
30
日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
189．金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
答案或答题要点：X金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
190．客户持本人在工商银行湖南省分行韶山路支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行上海分行报告。
答案或答题要点：X应由工商银行湖南省分行韶山路支行报告大额交易。
191．来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城一次性刷卡消费12万人民币，此交易应由收单机构深圳发展银行报告大额交易。 答案或答题要点：V
192．客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
答案或答题要点：X客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由开立账户的金融机构或者发卡银行报告大额交易。 193．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》均规定了大额和可疑交易的报告程序。
答案或答题要点：X《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》未规定大额交易的报告程序。
194．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可
31
疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。
答案或答题要点：X《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算的。
195．中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。 答案或答题要点：X金融机构对提交中国反洗钱监测分析中心的可疑交易要先进行分析，如认为交易或者客户与违法犯罪活动有关的，在报告中国反洗钱监测分析中心的同时，还应报告中国人民银行当地分支机构。
196．单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 答案或答题要点：X单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
197．自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易。
答案或答题要点：X自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易。
198．中国人民银行为购买办公家具，向A文具公司一次性付款300万元人民币，这属于应报告的大额交易。
答案或答题要点：X中国人民银行为购买办公家具，向A文具公
32