发布时间 : 星期日 文章金融系统反洗钱知识考试题库更新完毕开始阅读59e89ff1770bf78a652954d2
份证明文件，确认其身份。
76．在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
答案或答题要点：X在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份。
77．在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 答案或答题要点：V
78．在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
答案或答题要点：X在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
13
79．在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 答案或答题要点：X在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
80. 从历史的角度来看，金融情报机构概念的形成先于其实际的运行。
答案或答案要点：X从历史的角度来看，金融情报机构的实际的运行先于其概念的形成。
81．1995年的埃格蒙特会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。 答案或答案要点：V
82．金融情报机构在反洗钱体系中具有枢纽作用。 答案或答案要点：V
83．行政型金融情报机构大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里。
答案或答案要点：V
84．执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。
答案或答案要点：X执法型金融情报机构通常具有执法部门本身
14
所具有的执法权力。
85．司法型或诉讼型金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。 答案或答案要点：V
86．金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。 答案或答案要点：X金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息。
87．金融情报机构“分析”信息的目的不仅仅限于发现犯罪线索。 答案或答案要点：V
88．广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。 答案或答案要点：V
89．银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置。
答案或答案要点：V
90．金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。 答案或答案要点：X金融情报机构可以使用一些内部标准区分出所有报告的优先级来，只处理那些最重要的报告。
91．在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。
答案或答案要点：X电子化的数据库和分析工具只是分析工作的有效辅助手段，并不能取代分析工作本身。
92．国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。
答案或答案要点：X国际惯例并不要求金融情报机构是绝对独立的机构。
93．中国反洗钱监测分析中心是我国负责收集、分析和提供反洗
15
钱情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构。 答案或答案要点：V
94．中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。
答案或答案要点：X当前我国反洗钱监管的主要内容是监督、检查金融机构执行“一法四令”等反洗钱法规及规章的情况。 95．应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由全国人大及其常委会通过法律的形式确定。
答案或答案要点：X应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。 96．金融领域的反洗钱立足于防范。 答案或答案要点：V
97．反洗钱监管的协调合作包括反洗钱的国际合作和反洗钱协调机制。
答案或答案要点：V
98．各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和，处罚力度没有明显变化。
答案或答案要点：X面对洗钱及相关犯罪造成的巨大社会危害，各国政府行政处罚的力度更加严厉。
99．银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
答案或答案要点：X银监会参与制定银行业金融机构反洗钱规章，对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度
16