发布时间 : 星期三 文章反洗钱终极考试题目答案更新完毕开始阅读3eebcea1162ded630b1c59eef8c75fbfc77d9426
43、对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，银行应（ABD）。 A、及时提示客户出示有效身份证件
B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付
C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份 D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份
44、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章（B）的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
A、《外汇业务审批表》 B、《提取外币现钞备案表》 C、《外汇申报表》 D、《频外收入申报单（对私）》 45、银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记（AB）等信息。
A、收款人的姓名、账号、住所 B、汇款人的姓名、住所 C、汇款银行的名称和地址 D、汇款人职业、工作单位 46、利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格（D）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。
A、客户回访 B、资料保存 C、实地调查 D、身份认证
47、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并（C）。
A、加强身份识别措施强度 B、终止交易
C、报告客户可疑交易行为 D、拒绝交易
48、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点（ABCD）。 A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证
B、若核账户为一直关注的账户，银行营业网点在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责 C、一年款发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发现通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户 D、对先前获得的客户身份资料不完善的，要求客户补充完整；对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件
49《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（C）客户身份识别措施。 A、一次性的 B、间隔的 C、持续的 D、定期的 50、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行有权（B）。
A、继续为客户办理业务 B、中止为客户办理业务 C、有权更新资料 D、有权上报交易 51、下列哪种情况出现时，应重新识别客户？（ABD） A、客户行为异常 B、客户有洗钱嫌疑 C、客户提出销户
D、先前获得的客户身份资料存在疑点
52、银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？（ABCD） A、客户及其日常经营活动 B、客户办理结算情况 C、客户买卖外汇情况 D、客户开销户情况
53、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括（ABCDE）。 A、姓名或者名称
B、身份证件或者身份证明文件种类 C、身份证件号码 D、注册资本 E、法定代表人
54、银行对先前获得的客户身份资料的（ACD）存在疑点的，应重新识别客户身份。
A、真实性 B、统一性 C、有效性 D、完整性 55、银行在为个人客户办理销户手续时应注意（ACD）。 A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户 B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息 C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查 D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存
56、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（ABC）。 A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款
的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C、销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用
D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁
57、外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（ACD）。
A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查
B、销户时，无论是由法人代表直接输还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实情 C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清 D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存
58、银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（ACD） A、由中国人民银行总行或地（市）以上分支机构责令改正 B、情节严重的，处1万元以上5万元以下罚款
C、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
D、致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证