发布时间 : 星期四 文章反洗钱终极考试题目答案更新完毕开始阅读3eebcea1162ded630b1c59eef8c75fbfc77d9426
27、开立外汇资本项目账户时应注意（ABCD）
A、要求客户提供企业法定代表人（或单位负责）有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人（或单位负责人）为中国公民，须联网核查其身份证
B、授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证件
C、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的
D、银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致，可为其开立资本项目外汇账户 28、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（ABCD）。
A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息 B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
29、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注（ABC）。 A、大额现金开户 B、异常开户
C、存款的资金来源、金额与存款人身份背影、职业背景、收入情况是否相
符
D、一般存款账户
30、银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的情形包括（ABC）。
A、无法判断身份证件真实性
B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致
C、能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件 D、客户提供了真实有效的身份证件
31、开立个人外汇账户的识别主体（ABCD）。 A、银行营业网点经办人员 B、客户经理
C、经营部门负责人 D、国际业务结算人员 32、银行在开立资本项目账户时应注意审核（ABCD）。
A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B、境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C、境内个人对外捐财产保险和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D、境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则 33、审核对公贷款客户真实身份的方式有（ABC）。 A、审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料
B、到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料
C、登门拜访客户、实地查看 D、电话核实
34、银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作？（ABCD） A、核实贷款客户真实身份 B、贷前调查
C、贷后关注 D、发现并报告客户可疑交易 35、银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施？（ABCD）
A、审核相关证明文件和资料
B、到相关部门查询客户身份信息和资料 C、实地查看
D、了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为
36、银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（ABCD），审核个人客户的贷款目的和性质 A、借款人信用状况
B、借款人有无重大不良信用记录 C、抵押物与贷款个人的真实权属关系
D、客户还款资金来源、还款方式以及还款能力
37、网上银行客户受理行负责审查民用工业的注册资格及提供资料的（BC）。 A、简洁性 B、真实性 C、完整性 D、必要性 38、个人客户办理网上银行时，银行营业网点经办人员应（ABCD）。 A、审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请 B、检测注册账户凭证原件（银行卡或存折等）的真实性
C、在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证 D、通过刷卡（或存折）验证磁道信息和密码
39、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人性名或者名称、汇款人账号和（B）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。 A、汇款人工作单位 B、汇款人住所 C、汇款人地址 D、汇款人身份证明文件
40、在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（A）。
A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记规代性信息 B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称 C、应要求境外机构补充汇款人账号 D、应要求境外机构补充汇款人住所
41、汇出汇款业务环节，银行应登记（ABC）。
A、汇款人的姓名或者名称 B、汇款人账号、住所 C、收款人的姓名、住所 D、汇款银行的地址 42、长期闲置账户的客户来办理人民币业务时，银行应（ABCD）。 A、及时提示客户出示有效身份证件 B、对客户的有效身份证件进行联网核查 C、作实名登记后再办理业务
D、关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景