发布时间 : 星期四 文章阳光人寿保险营销员业务手册（A类）更新完毕开始阅读2dec113ca26925c52cc5bf90
阳光人寿保险股份有限公司 保险营销员业务手册
? SAS育成津贴的享有前提为：须严格满足本章2.5的指标要求。本次半年考核指标
的达成与否决定后续半年的SAS育成津贴的享有资格。
2.4. 季度奖金
公司在每年的1月份、4月份、7月份、10月份发放此项奖金。根据其直辖团队上年度10-12月份、本年度1-3月份、本年度4-6月份、本年度7-9月份FYC的达成情况，根据下表规定并结合本自然季度内工作月份数进行折算，给付季度奖金：
SAS直辖团队 月均FYC范围 4,500～9,999.99 10,000～12,499.99 12,500～15,999.99 16,000～19,499.99 19,500～26,499.99 26,500～41,799.99 41,800～54,499.99 54,500～∞ 季度奖金 900 1,800 3,000 4,500 6,000 9,000 15,000 18,000
2.5 维持SAS的考核
2.5.1. SAS每半年考核一次，分别为1月1日和7月1日。 2.5.2. 考核标准为：
? 最近连续6个月内个人累计FYC不少于6,000元；
? 且最近连续6个月内直辖团队累计FYC不少于40,000元；
? 且考核当时的营销员组织架构中，直辖团队人力不少于12人； ? 且直辖团队中直接管理之AS不少于2人； ? 且个人继续率达80%或以上； 2.5.3. 4月1日、10月1日晋升上来的SAS，最近一次考核的标准为：个人FYC不少于3,000
（3/6）元；且最近连续3个月内直辖团队累计FYC不少于20,000（3/6）元；且考核当时的营销员组织架构中，直辖团队人力不少于12人；且直辖团队中直接管理之AS不少于2人；继续率则按本章2.5.2标准考核。
2.5.4. 2月1日、8月1日晋升上来的SAS，最近一次考核的标准为：个人FYC不少于5,000
（5/6）元；且最近连续5个月内直辖团队累计FYC不少于33,333（5/6）元；且考核当时的营销员组织架构中，直辖团队人力不少于12人；且直辖团队中直接管理之AS不少于2人；继续率则按本章2.5.2标准考核。
2.5.5. 3月1日、9月1日晋升上来的SAS，最近一次考核的标准为：个人FYC不少于4,000
（4/6）元；且最近连续4个月内直辖团队累计FYC不少于26,667（4/6）元；且考核当时的营销员组织架构中，直辖团队人力不少于12人；且直辖团队中直接管理之AS不少于2人；继续率则按本章2.5.2标准考核。
2.5.6. 5月1日、6月1日晋升上来的SAS，7月1日免考核，但是其该段任职月份的业绩
并入到下一半年度考核中，个人FYC的考核标准分别折算为8000元（8/6）、7000元（7/6），直辖团队累计FYC标准为53333元（8/6）、46667（7/6）元，人力指标及继续率指标要求不变；11月1日、12月1日晋升上来的SAS，对于1月1日的考核，同样适用此规则；
2.5.7. 若SAS能够达到上述考核标准，将维持其原有职级；否则将于当月1日降为AS。SAS
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降级后，其原直辖之AS、SS直辖于其上级直辖业务主管，但有平级情况的按本章3点处理。
2.5.8. 若SAS降级后直辖团队人力有所调整，而其能在降级后第13个月或之前成功重新晋
升回SAS，则该营销员重新晋升为SAS职级时已调整的人力可再调整回其组织，否则不再予以调整。
2.5.9. 若SAS终止保险代理合同，则其原直辖团队直辖于其上级直辖业务主管。但有平级情
况的按 本章 3 点处理。
2.6. 晋升营业部经理（BM）的条件
SAS若同时满足以下条件，经公司批准后，可晋升为BM： ? 任职SAS至少满9个月；
? 且最近连续9个月内个人累计FYC总额不少于13,500元；
? 且最近连续9个月内直辖团队累计FYC总额不少于180,000元； ? 且直辖团队人力合计不少于35人；
? 且已成功育成2位资深业务主任(直接育成之SAS和直接平级增员之SAS可计入)； ? 且直辖团队中直接管理之AS不少于5人； ? 且直辖团队继续率达85%或以上；
? 且在晋升申请日前完成公司规定的培训课程。 3. 关于平级情况的有关规定
倘若SAS（A）直接育成或直接增员SAS（B），且SAS（B）直接育成或直接增员SAS（C），则B和C直辖于A之上级直辖业务主管，且
3.1 在A的考核时，自B被育成或被直接增员起一年内，B之直辖团队FYC及人力，全部算
入A的直辖团队FYC及人力。一年后不再予以计入。
3.2 在A的晋升时，B之直辖团队FYC及人力，全部算入A的直辖团队FYC及人力。C的直
辖团队FYC及人力不予计入。 3.3 晋升
? 若A晋升为BM时，则B、C直辖于A；
? 若B晋升为BM而A仍维持SAS职级时，则B将直辖于A的相应上级业务主管,C直
辖于B；
? 若A、B同时晋升BM，则视A比B早一天晋升并按 第七章 3点处理； 3.4 降级
? 若B降级为AS而A和C仍维持SAS职级时，则B及B原直辖团队直辖于A，C及C
之直辖团队直辖于A的相应上级业务主管； ? 若B、C同时降级为AS而A维持SAS职级时，则视C比B早一天降级，且B、C及B、
C原直辖团队直辖于A。
3.5 终止代理合同
? 若B终止代理合同而A和C仍维持SAS职级时，则B之原直辖团队直辖于A，C及C
之直辖团队直辖于A的相应上级业务主管。
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第七章：营业部经理
营业部经理（Branch Manager, 以下简称BM） 1. 营业部经理的工作职责 1.1. 同SAS的工作职责;
1.2. 业务拓展，组织拓展；管理、辅导与监督直辖团队营销员工作计划的执行情况； 1.3. 解决所在业务单位的各种纠纷，提出对违章违纪营销员的处理意见； 1.4. 各项成本与费用的控管；
1.5. 对业务单位的工作提出合理化建议，并协助业务总监做好各项工作。 2. 营业部经理的津贴、考核与晋升 2.1. 辅导利益（OR）
2.1.1. 营业部经理依其直辖团队营销员所完成的FYC（包括本人的FYC），按一定的计提百
分比计算直辖团队辅导利益： ? 直辖团队OR计提百分比为25%
? 若营业部经理的直辖团队营销员已经向营业部经理的直辖业务主任贡献辅导利益
（此类直辖团队营销员亦称为“间接计提营销员1”），则间接计提百分比 = 直辖团队OR计提百分比 - 10%，该间接计提百分比亦称为“间接计提百分比1”。
? 若营业部经理的直辖团队营销员已经向营业部经理的直辖资深业务主任贡献辅导利
益（此类直辖团队营销员亦称为“间接计提营销员2”），则间接计提百分比 = 直辖团队OR计提百分比 - 15%，该间接计提百分比亦称为“间接计提百分比2”。 ? 若营业部经理的直辖团队营销员没有向营业部经理的直辖业务主任、直辖资深业务
主任贡献辅导利益（此类直辖团队营销员亦称为“直接计提营销员”），则直接计提百分比=直辖团队OR计提百分比。
? 直辖团队辅导利益＝所有间接计提营销员1当月之FYC总额×间接计提百分比1 ＋
所有间接计提营销员2当月之FYC总额×间接计提百分比2 ＋ 所有直接计提营销员当月之FYC总额×直接计提百分比。
2.1.2. 辅导利益按月发放，每月发放上月之辅导利益，每月计算时以上月最后一天的营销
员组织架构决定应计提OR之营销员及其辅导利益计提比例，且营业部经理于上月最后一天仍维持有效营销员合同时才能享有辅导利益。
2.2. BM育成津贴
若营业部经理之直辖资深业务主任晋升为新营业部经理，则依下述规定核发BM育成津贴予原营业部经理：
? 在资深业务主任获晋升为新营业部经理后，原业务经理可以享有的每月BM育成津贴
=新营业部经理当月直辖团队FYC的3% ；
? 若新营业部经理发生职级变动或原营业部经理发生职级变动，则该项津贴自变动之
月起停止发放 ；
? 若营业部经理（A）直辖团队内有两位资深业务主任（B和C）同时晋升营业部经理，
且B育成C，则A享有B直辖团队贡献的BM育成津贴，B享有C直辖团队贡献的BM育成津贴。但A不享有C直辖团队贡献的BM育成津贴 ；
? BM育成津贴的享有前提为：须严格满足本章2.5的指标要求。本次半年考核指标的
达成与否决定后续半年的BM育成津贴的享有资格。
2.3 续保优质奖金
详见 第四章2.3 点的规定。
2.4 季度奖金
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公司在每年的1月份、4月份、7月份、10月份发放此项奖金。根据其直辖团队上年度10-12月份、本年度1-3月份、本年度4-6月份、本年度7-9月份FYC的达成情况，根据下表规定并结合本自然季度内工作月份数进行折算，给付季度奖金：
BM直辖团队 月均FYC范围 13,500～29,999.99 30,000～37,499.99 37,500～47,999.99 48,000～58,499.99 58,500～79,499.99 79,500～125,399.99 125,400～163,499.99 163,500～∞ 季度奖金 1,800 3,600 6,000 7,500 10,500 15,000 24,000 30,000 2.5 维持BM的考核 2.5.1 BM每半年考核一次，分别为1月1日和7月1日。 2.5.2 考核标准为：
? 最近连续6个月内个人累计FYC不少于4,000元；
? 且最近连续6个月内直辖团队累计FYC不少于80,000元； ? 且直辖团队人力合计不少于35人；
? 且直辖团队中直接管理之SAS不少于1人； ? 且直辖团队中直接管理之AS不少于4人； ? 且直辖团队继续率达80%或以上； 2.5.3 4月1日、10月1日晋升上来的BM，最近一次考核的标准为：个人FYC不少于2,000
（3/6）元；且最近连续3个月内直辖团队累计FYC不少于40,000（3/6）元；且考核当时的营销员组织架构中，直辖团队人力不少于35人；直辖团队中直接管理之SAS不少于1人；且直辖团队中直接管理之AS不少于4人；继续率则按本章2.5.2标准考核。
2.5.4 2月1日、8月1日晋升上来的BM，最近一次考核的标准为：个人FYC不少于3,333
（5/6）元；且最近连续5个月内直辖团队累计FYC不少于66,667（5/6）元；且考核当时的营销员组织架构中，直辖团队人力不少于35人；直辖团队中直接管理之SAS不少于1人；且直辖团队中直接管理之AS不少于4人；继续率则按本章2.5.2标准考核。
2.5.5 3月1日、9月1日晋升上来的BM，最近一次考核的标准为：个人FYC不少于2,667
（4/6）元；且最近连续4个月内直辖团队累计FYC不少于53,333（4/6）元；且考核当时的营销员组织架构中，直辖团队人力不少于35人；直辖团队中直接管理之SAS不少于1人；且直辖团队中直接管理之AS不少于4人；继续率则按本章2.5.2标准考核。
2.5.6 5月1日、6月1日晋升上来的BM，7月1日免考核，但是其该段任职月份的业绩并
入到下一半年度考核中，个人FYC的考核标准分别折算为5333元（8/6）、4667元（7/6），直辖团队累计FYC标准为106667元（8/6）、93333（7/6）元，人力指标及继续率指标要求不变；11月1日、12月1日晋升上来的BM，对于1月1日的考核，同样适用此规则；
2.5.7 若BM能够达到上述考核标准，将维持其原有职级；否则将于当月1日降为SAS。BM
降级后，其原直辖之SAS直辖于其上级直辖业务主管，但有平级情况的按 本章 3 点
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