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中级金融专业模拟试卷05
一、单项选择题
1. （ ）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。 A.风险性 B.期限性 C.收益性 D.流动性 [答案]:d
[解析]:本题考查流动性的概念。流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。
2. 在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的是（ ）。 A.家庭 B.企业 C.中央银行 D.政府 [答案]:b
[解析]:企业是金融市场运行的基础，是重要的资金需求者和供给者。此外，企业还是金融衍生品市场上重要的套期保值主体。
3. 证券回购实际上是一种（ ）行为。 A.证券交易 B.短期质押融资 C.商业贷款 D.信用贷款 [答案]:b
[解析]:本题考查证券回购的相关知识。证券回购是指按照证券买卖双方的协议，持有人在卖出一定数量的证券的同时，与买方签订协议，约定一定期限和价格，到期将证券如数赎回，买方也承诺日后将买入的证券售回给卖方的活动，实际上它是一种短期质押融资行为。 4. 货币市场里的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（ ）特性。 A.货币 B.准货币 C.基础货币 D.有价证券 [答案]:b
[解析]:货币市场里的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点，具有“准货币”特性。
5. 对我国金融资产管理公司进行监管的金融机构是（ ）。 A.中国人民银行 B.中国银监会 C.中国证监会 D.国家开发银行 [答案]:b
[解析]:中国银监会根据国务院授权，统一监督管理商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行等银行业金融机构，以及金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司和由中国银监会批准设立的其他金融机构，维护银行业的合法、稳定运行。 6. 包含了信用风险与通货膨胀风险的利率是（ ）。 A.实际利率 B.优惠利率 C.浮动利率 D.名义利率 [答案]:d
[解析]:本题考查名义利率的概念。名义利率是指政府官方制定或银行公布的利率，是包含信用风险与通货膨胀风险的利率。注意理解名义利率、实际利率和通货膨胀率之间的关系。 7. 现金漏损率是指现金漏损与（ ）之间的比率。 A.存款总额 B.派生存款 C.库存现金 D.原始存款 [答案]:a
[解析]:本题考查现金漏损率的概念。现金漏损率是指现金漏损与存款总额之间的比率。 8. 债券当期收益率的计算公式是（ ）。 A.票面收益／市场价格 B.票面收益／债券面值
C.（卖出价格一买人价格）／市场价格 D.（卖出价格一买入价格）／债券面值 [答案]:a
[解析]:本题考查当期收益率的计算公式。当期收益率，即信用工具的票面收益与其市场价格比率，公式为：当期收益率=票面收益／市场价格。 9. 法定存款准备金率越高，存款扩张倍数（ ）。 A.越小 B.越大 C.不变 D.为零 [答案]:a
[解析]:派生出来的存款同原始存款的数量成正比、同法定存款准备金率成反比，即，法定存款准备金率越高，存款扩张倍数越小；法定存款准备金率越低，存款扩张倍数越大。
10. 如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%，β=2，则证券i的实际收益率比预期收益率大（ ）。 A.1.5% B.6% C.1% D.9% [答案]:b
[解析]:证券i的实际收益率比预期大2×3%=6%。
11. 二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散，分支机构少等特点，实行这种中央银行组织形式的国家是（ ）。
A.英国 B.美国 C.新加坡 D.中国香港 [答案]:b
[解析]:采取二元式中央银行制度的国家有美国和德国。
12. 商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（ ）。 A.组织和营销 B.调整和监 C.组织和控制 D.控制和监督 [答案]:a
[解析]:本题考查商业银行经营的概念。 13. 中国银监会的监管理念是（ ）。 A.管业务、管风险、管内控 B.管法人、管风险、管内控 C.管业务、管风险、管市场 D.管法人、管风险、管市场 [答案]:b
[解析]:本题考查中国银监会的监管理念。中国银监会成立以来，确立新的监管理念是：管法人、管风险、管内控、提高透明度。
14. 我国经纪类证券公司只能从事（ ）． A.交易中介业务 B.推销业 C.承销业务 D.经纪业务 [答案]:d
[解析]:我国经纪类证券公司只能从事经纪业务。
15. 商业银行附属资本最高不得超过（ ）的100%。 A.营运资本 B.普通资本 C.实收资本 D.核心资本 [答案]:d
[解析]:附属资本不得超过核心资本的100%。
16. 利润分配的时候，按照税后利润的（ ）提取法定盈余公积金。 A.5% B.8% C.10% D.15% [答案]:c
[解析]:利润分配的时候，按照税后利润的10%提取法定盈余公积金。 17. 下列属于商业银行营业外收入的是（ ）。 A.手续费收入
B.罚没收入 C.咨询收入 D.和息收入 [答案]:b
[解析]:本题考查商业银行营业外收入包括的内容。
18. 国外商业银行实行的高级经理层的年薪制、经理人员股票期权等属于（ ）。 A.科学的工资制度 B.长期激励机制 C.各种福利计划 D.科学的奖金制度 [答案]:b
[解析]:国外商业银行实行的高级经理层的年薪制、经理人员股票期权等属于长期激励机制。 19. 按照我因证监会规定，我国首次发行股票的价格确定方式采取（ ）。 A.固定价格与市场竞价混合方式 B.公开市场竞价 C.询价制
D.固定价格方式 [答案]:c
[解析]:本题考查我国首次发行股票的价格确定方式。按照我国证监会规定，我国首次发行股票的价格确定方式采取询价制。
20. 证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行审核制度类型（ ）。 A.审批制 B.核准制 C.注册制 D.登记制 [答案]:c
[解析]:注册制又称备案制或存档制，是一种市场化的股票发行制度，证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”。
21. 投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（ ）。 A.柜台市场 B.场内市场 C.第三市场 D.第四市场 [答案]:d
[解析]:本题考查第四市场的概念。第四市场是指投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场。
22. 用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（ ）。 A.当年未清偿外债余额当年国民生产总值×100% B.当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额×100% C.当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额×100% D.当年外债还本付息总额当年国民生产总值×100% [答案]:b
[解析]:本题考查债务率的公式。债务率=当年未清偿外债余额／当年货物服务出口总额× 100%。